Как взыскать долг с индивидуального предпринимателя?

К индивидуальным предпринимателям относятся граждане, которые занимаются бизнесом и платят налоги, но не образуют юридическое лицо. Так, в соответствии с законодательством они приравнены к физлицам, а значит, должны отвечать по долговым обязательствам: и активами, и личным имуществом. Взыскать долг с ИП  можно, но перед этим необходимо узнать особенности процесса.

Когда наступает ответственность

Не зависимо от статуса ИП (действующее или ликвидированное) у физического лица есть различные долговые обязательства:

• Связанные с предпринимательской деятельностью – это кредиты, взятые под залог бизнеса, обязательства по договорам с контраргументами.
• Связанные с личными целями – потребительские кредиты, кредитные карты.

Взыскание задолженности с ИП возможно даже при закрытии. Долги остаются на самом физическом лице, и он покрывает их в рамках имущества, дохода и накоплений.

Если же его возможностей недостаточно, кредитор вправе обратиться в суд для взыскания задолженности службой судебных приставов. Тогда, в соответствии с Семейным кодексом РФ, за долги индивидуального предпринимателя может изыматься супружеское имущество. Также задолженности касаются поручителей, если имеются кредитные обязательства.

В подобной ситуации могут изъять:

• Недвижимость: квартиры, дома, земельные участки, объекты нежилого фонда.
• Транспортные средства.
• Дорогостоящую технику.
• Драгоценности.
• Денежные накопления.

Когда нельзя взыскать долги ИП с физического лица

Долговые обязательства остаются на предпринимателе, даже если он закрыл ИП, однако Минфин России вводит такое понятие, как «безнадежные долги».

К ним относятся задолженности, по которым обязательства прекратились из-за невозможности реализации, и задолженности старше трех лет. Срок давности по ним считается истекшим. Согласно условиям работы ФССП, исполнительное производство приостанавливается в нескольких случаях:

• Установить местоположение человека и его имущества невозможно.
• У предпринимателя отсутствует собственность, которую можно взыскать.
• Отсутствует информация о наличии денежных средств на вкладах и счетах, о материальных объектах.

Можно ли взыскать долг, если ИП закрылось

Разница между ООО и ИП в том, первая форма может перестать существовать, и руководство и собственники уже не будут отвечать за долговые обязательства компании. Именно поэтому в названии заключена «ограниченная ответственность».

Индивидуальному предпринимателю «повезло» меньше. Взыскание задолженности с ИП, прекратившего деятельность , также возможно, его задолженности никуда не исчезают. В соответствии с 48 статьей Налогового кодекса кредитор вправе требовать долг с физического лица.

Как показывает практика, предприниматели часто закрываются, оставляя за собой задолженности:

• По потребительским и залоговым кредитам.
• По налогам и отчислениям в Пенсионный фонд России.
• По зарплатным и отпускным выплатам сотрудникам.

При своевременном обращении эти долги подлежат выплате.

Процесс взыскания

Самый удобный способ решения проблемы – мирное урегулирование, однако предприниматель в редких случаях идет навстречу в силу имеющихся затруднений или нежелания возвращать задолженность. Если ИП ликвидировано, можно взыскать долги в судебном порядке, истребовать основную сумму, неустойку, а также компенсацию убытков и расходов на услуги юристов.

Разбирательство проходит несколько этапов:

1. Проведение проверок. Кредитор должен направить запрос в Росреестр, где регистрируются имущественные сделки, и другие службы, которые подтвердят факт наличия задолженностей.
2. Претензионная работа. При наличии выписки ЕГРН кредитор направляет уведомление должнику, затем составляет претензию на возврат задолженности. Обратите внимание, что отправлять ее нужно заказным письмом. В тексте указываются дата, сумма, принятые меры, предупреждения, действия.

На данных стадиях предпринимаются попытки мирного решения спора. Предприниматель может согласиться с требованиями или устроить переговоры. Если же в течение 30 дней от него нет обратной связи, начинается следующий этап, как взыскать долг , если ИП закрылось .

1. Подготовка к суду. Первоначально нужно собраться доказательства о наличии задолженности: долговые расписки, хозяйственные договоры, выписки с банковских счетов, бухгалтерскую отчетность.
2. Обращение. После сбора пакета документов кредитор направляет заявление в судебную инстанцию. Обычно с этим вопросом помогает юрист, специализирующийся на подобных делах. Заявление и документы подаются в суд по месту регистрации предпринимателя

В тексте указываются данные истца и ответчика, условия договора (сумма долга, дата, нарушенные пункты), требования к заемщику (возврат денег или имущества), а также информация, какие попытки были предприняты для мирного урегулирования и их результат.

1. Судебный процесс. Судья знакомится с делом, рассматривает предоставленные документы, выносит положительное решение в пользу кредитора, отказ или частичное удовлетворение требований.

Каждая сторона вправе оспорить постановление суда, подав апелляцию.

Работа ФССП

Если суд принял решение о полном или частичном удовлетворении требования, взысканием долга занимаются судебные приставы.

1. Обращаются в банки, финансовые организации и на работу для розыска денежных накоплений и источников доходов.
2. Запрашивают выписку ЕГРН в Росреестре.
3. Принудительно взыскивают деньги со счетов.
4. Арестовывают и изымают имущество ИП.
5. Продают имеющуюся собственность.
6. Ограничивают для должника право на выезд.

Проверить задолженность, а также увидеть обстоятельства дела, можно через судебных приставов на сайте https://oplatagov.com/.

Если у должника отсутствуют доходы и собственность для взыскания, производство закрывается, исполнительный лист возвращается. Однако через шесть месяцев кредитор имеет право повторно обратиться к судебным приставам с тем же листом. Итого, взыскание может длиться несколько лет, пока должник не станет платежеспособным.

Другой способы взыскать долги с ИП

Такой вариант действует с нечестными предпринимателями. В некоторых случаях они специально проводят сделки, чтобы им нечем было покрыть долги. Например, переписывают имущество на других людей.

Определить такую сделку можно по нескольким факторам:

• Отсутствие выгоды. Например, объект продан по заниженной цене.
• Необычные условия. Если рассрочка платежа имеет странный срок, то это также вызывает подозрения.

В таком случае кредитор должен доказать, что до проведения сделки у ИП было достаточно активов для погашения долга, и если бы не она, он получил необходимую сумму.

Заключение

Индивидуальный предприниматель приравнен к физическому лицу и несет ответственность перед кредитором. Погасить задолженность он может как доходами от ведения предпринимательской деятельности и бизнес-объектами, так и частным имуществом.

Если ИП ликвидировано, взыскать долг с него тоже возможно – обязательства переходят на физическое лицо, его семью и поручителей.

Первый шаг – это мирное урегулирование вопроса. Кредитор направляет в письменном виде претензию, но если должник не реагирует на нее в течение месяца, он вправе обратиться в суд. После рассмотрения дела судебные приставы проверяют имущество и доходы предпринимателя и отчуждают их в пользу кредитора.