Обращение взыскания на дебиторскую задолженность с физических лиц: арест приставами

Взыскание дебиторской задолженности означает главным образом необходимость реализации прав кредитора. Но в случае наличия письменных договоренностей, которые не смог соблюсти должник. При этом стоимость взыскания дебиторской задолженности (если речь о цене иска) основывается на бухгалтерских расчетах с учетом основной суммы и неустойки.

Важная информация

Здесь нужно обязательно понимать некоторые нюансы по рассматриваемой тематике.

Взыскание возможно при следующих условиях:

• если взыскатель согласен с ним при начислении задолженности на депозитный счет ФССП;
• а также когда он не согласен с этим ходом событий — через продажу обязательств с торгов.

При этом нужно оценивать и иные стороны вопроса. Например, срок исковой давности должен быть актуальным.

Типы задолженностей

Долг может квалифицироваться условно как нормальный или просроченный. В первом случае подразумевается, что должник имеет право владения конкретными ТМЦ, но конечный срок их оплаты пока не настал либо деньги поступили лишь частично. Второй вариант обозначает, что он не реализовал договоренностей в отведенный для этого отрезок времени.

Также имеются различия по просроченным задолженностям:

• сомнительная — должник не только не отдал нужную сумму, но и не гарантировал обеспечение этого обязательства (например, залогом);
• реальная — здесь уже имеется гарантия (прямо от банка либо в виде договора поручительства, залогового представления);
• безнадежная — называется таковой в связи с невозможностью получить свое кредитором в рамках первичных договоренностей из-за инициированного банкротства или ликвидирования должника, а также при окончании срока для подачи иска.

Нередко относительно последнего пункта применяется альтернативная формулировка и говориться про списание невозможной или нереальной к взысканию дебиторской задолженности. В принципе ничего невозможного здесь нет.

По срокам есть такое разделение: краткосрочная и долгосрочная задолженность. Временная планка, благодаря которой определяется тот или иной тип — один год после возникновения выплатных обязанностей.

Также задолженность обозначается, как оправданная — когда до окончания срока ожидания выплат осталось меньше месяца, и неоправданная — погашение должно было случиться, но произошла ошибка бухгалтерии. Проверяется и ликвидность долга. При его неликвидности задолжавший характеризуется в качестве неплатежеспособного.

Мероприятия по взысканию дебиторской задолженности

В данном случае потребуется кооперировать силы бухгалтеров и юристов. Именно первые производят нужные расчеты, а вторые занимаются прописью исковых требований. Но это актуально, если речь идет о принудительности действий, когда юристы вынуждены подавать иск.

Что предпринимается:

• получается информация по имеющейся задолженности (например, период просрочки, объем и частота совершения им закупок, его участие в пополнении доходов, количество самовольных отступлений от договорных условий оплаты);
• выясняется тип долга, поскольку это определит дальнейшие действия (к примеру, при краткосрочности задолженность представляет наибольшую опасность для бюджета предприятия, т.к. требует скорейшего погашения);
• просчитывается сумма с учетом инфляционного роста и платежной просрочки.

После применения всех перечисленных мер специалисты могут принимать взвешенное решение о том, как действовать дальше.

После проведения переговоров обе стороны подписывают акт сверки. Это помогает выявить расчетные недочеты. В будущем такой документ может пригодиться, если потребуется подача иска.

Кроме акта сверки предоставляется платежная документация. Сам договор не может быть единственным доказательством для того, чтобы взыскать задолженность.

Добровольный порядок погашения

Способы взыскания дебиторской задолженности в таком формате:

• обсуждение и утверждение платежного графика, подписание акта сверки первичной документации;
• оформление соглашения о применении отступного — о передаче взамен платежных обязательств иным способом (но в договоре не должно быть запрета на это).

В добровольном исчерпывании отношений выигрывают обе стороны. Ведь в этом случае можно избежать конфликта и репутационного ущерба. И даже сохранить отношения данных партнеров. Но если бы все было так просто и у должников не имелось проблем с финансами, задолженности бы закрывались по графику. Не было бы необходимости обсуждения добровольного выхода из сложившейся ситуации.

Поэтому очень часто приходится действовать именно принудительно. Особенно для взыскания невозможной к взысканию дебиторской задолженности. Вы можете для начала предложить разрешение вопроса мирным путем. Если это не увенчается успехом, придется обращаться к судебной системе.

Исковое производство

Это непростой процесс, который подразумевает обязательный учет разных нюансов истцом: от корректного составления иска до определения места его подачи. Обычно этим занимаются именно юристы предприятия или нанятые представители. Алгоритм взыскания дебиторской задолженности с юридических лиц представлен далее.

Отправка досудебной претензии — ваш первый шаг

Порядок взыскания по иску дебиторской задолженности с юридического лица или физлица и ИП предполагает обязательное исполнение данного этапа. Он заключается в отправке претензии с требованием погасить долг. Универсального бланка для формирования данного документа вы не найдете. Имеются лишь некоторые рекомендации по заполнению.

Что здесь рекомендовано указывать:

• сумма и ее документальное обоснование;
• документация, подтверждающая исполнение ваших обязательств;
• законодательные нормы и пункты договора, на которые вы ссылаетесь для защиты своих интересов;
• содержание требований и срок их реализации (так, чтобы они не противоречили первичным договоренностям);
• предупреждение про намерение обратиться в судебную инстанцию при неисполнении.

Письменную претензию лучше отсылать заказным почтовым отправлением с уведомительным бланком о вручении. Отсылку нужно делать на заранее уточненный адрес (например, по выписке из реестра). А по завершении прописанного в претензии периода обращаться в суд.

Подача иска. Важные правила

Срок взыскания дебиторской задолженности с юридических лиц и физлиц — 3 года после наступления обязанностей. Его пропуск это повод принятия решения в пользу оппонента. Хотя по важным причинам законодательство разрешается продлевать пропущенные сроки.

Подобные споры между юрлицами и ИП разбирает арбитражный суд. Подавать иск надо стандартно по месту расположения ответчика. Содержание искового заявления нужно подвести под требования АПК (ст. 125-126).

Особенности обращения взыскания на дебиторскую задолженность с физических лиц заключаются в уменьшении количества прикладываемых к иску документов. Например, не требуется выписка из реестра. Иск тоже подается по месту прописки ответчика. Дела здесь подведомственны судам общей юрисдикции. Даже в том случае, если должник является физическим лицом, но на этапе подписания договора был ИП (прекратил деятельность).

Иногда процесс требует подачи ходатайства касаемо обращения взыскания на дебиторскую задолженность с просьбой наложить на нее арест. Делается это в рамках уже открытого исполнительного производства. Актуально для подстегивания должника к погашению долга. Отслеживать работу пристава путем проверки наличия открытого исполнительного производства можно на https://oplatagov.com/.

Подготовка и подача иска — следующий шаг

Структура искового заявления как меры взыскания дебиторской задолженности:

1. В шапке: название и адрес судебной инстанции, информация по сторонам судопроизводства (с местами нахождения, регистрации, контактами), а также сумма иска.
2. В текстовом блоке указываются обстоятельства, ставшие причиной обращения. Результаты расчетов (с процентной составляющей и неустойкой). Указание факта отправления претензии должнику в досудебном формате. Информация о принятых по делу обеспечительных мерах.
3. Дальше требования должны быть оформлены в виде списка с четкими формулировками.
4. В конце останется лишь перечислить прилагаемые документы.
5. И проставить подпись с датой.

Принципиально такая форма исковых заявлений применяется и для дел по иным тематикам. Приложения могут несколько отличаться. Примерный список: подтверждение об уведомлении ответчика о подаче иска, подтверждение попытки решить вопрос в досудебном русле, чек по уплаченной госпошлине, документальное обоснование требований, к/копии свидетельств о госрегистрации истца, выписки из реестров на обоих участников. Также иногда добавляется доверенность (при привлечении представителя), к/копия определения арбитражного суда о гарантийных мерах.

При формировании иска уже должна быть рассчитана сумма задолженности. Неустойка или процентные надбавки начисляются по ст. 395 ГК. Рекомендуется указывать информацию по расчетам в удобной и емкой форме. Например, в таблице. И в отдельной строчке обязательно прописывается конечная сумма.

Заключение

Порядок и этапы взыскания дебиторской задолженности:

1. Выяснение обстоятельств неоплаты. Возможно, вам удастся разрешить вопрос добровольно.
2. Отправка досудебной претензии. Это тоже может подстегнуть ту сторону решить все мирно.
3. Подача иска в суд.

Принципиально так можно достичь даже списания безнадежной к взысканию дебиторской задолженности или при начатом банкротстве оппонента. Главное иметь хороший уровень информированности и юридической подготовки.